邵陽(yáng)新聞網(wǎng)8月28日訊（通訊員 柳欣豪 趙俊杰）今年來(lái)，中國(guó)工商銀行邵陽(yáng)武岡支行持續(xù)按照反洗錢(qián)法的要求，有效攔截虛假開(kāi)戶(hù)、空殼公司3戶(hù)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，采取關(guān)停渠道1戶(hù)、降低額度、暫停服務(wù)3戶(hù)。 反洗錢(qián)工作事關(guān)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)和神圣使命。中國(guó)工商銀行始終牢記金融工作的政治性、人民性，進(jìn)一步提升格局站位，秉承“金融向善”理念，堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，強(qiáng)化數(shù)字賦能，筑牢資金交易安全網(wǎng)。邵陽(yáng)武岡支行多措并舉，有效的保護(hù)了群眾的合法權(quán)益，打開(kāi)反洗錢(qián)工作的新局面。

持續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，秉持著金融向善服務(wù)為先的工作理念，把好客戶(hù)關(guān)、資金關(guān)，同時(shí)，提升群眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效預(yù)防、攔截違法活動(dòng)。一是把好客戶(hù)管理關(guān)。把誠(chéng)信作為客戶(hù)選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)，嵌入客戶(hù)管理系統(tǒng)，把誠(chéng)實(shí)守信的客戶(hù)留下來(lái)。一方面提升準(zhǔn)入透明度，落實(shí)開(kāi)戶(hù)實(shí)名制、客戶(hù)盡職調(diào)查要求，有效攔截虛假開(kāi)戶(hù)、空殼公司、多層嵌套等金融亂象。另一方面加強(qiáng)客戶(hù)監(jiān)管，對(duì)不符合反洗錢(qián)指標(biāo)要求的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，采取關(guān)停渠道、降低額度、暫停服務(wù)等措施。

對(duì)于柜臺(tái)的反洗錢(qián)工作高度重視，柜臺(tái)是反洗錢(qián)工作中的主要陣地，客服經(jīng)理在平時(shí)的工作中，樹(shù)立了良好的反洗錢(qián)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)要求，始終把客戶(hù)需求放在首位，積極學(xué)習(xí)金融知識(shí)，不斷提升業(yè)務(wù)技能，注重提升服務(wù)質(zhì)量。對(duì)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、存取業(yè)務(wù)等中存在的可疑之處，會(huì)耐心、細(xì)致核實(shí)清楚客戶(hù)的基本信息，對(duì)經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)持續(xù)保持警惕性。例：近日，一位客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)，柜臺(tái)工作人員按照反洗錢(qián)要求，遵循客戶(hù)意愿，為其辦理了業(yè)務(wù)。過(guò)后不久，這位客戶(hù)再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜臺(tái)工作人員認(rèn)為存在可疑之處，在征得該客戶(hù)同意后，查看其資金往來(lái)，發(fā)現(xiàn)其有多筆可疑交易，網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢(xún)問(wèn)后，該客戶(hù)回答是生意往來(lái)，現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人便詢(xún)問(wèn)具體情況，該客戶(hù)支支吾吾回答說(shuō)是朋友刷POS機(jī)的資金，柜臺(tái)工作人員和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人鑒于此便耐心仔細(xì)跟客戶(hù)確認(rèn)這筆資金的用途，并向該客戶(hù)說(shuō)明反洗錢(qián)的相關(guān)要求。

對(duì)于反洗錢(qián)要求，采取高度重視的態(tài)度，積極配合反洗錢(qián)工作，為客戶(hù)資金安全提供了可依靠、可信賴(lài)的金融交易平臺(tái)，該行員工用自身的行動(dòng)來(lái)維護(hù)客戶(hù)對(duì)工行的信任度，堅(jiān)持客戶(hù)為尊，服務(wù)如意的文化理念，持續(xù)提升自身專(zhuān)業(yè)技能，提高服務(wù)質(zhì)量，不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，維護(hù)客戶(hù)權(quán)益，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。